a Guardia Civil mantiene abierta una investigación por una estafa de inversión en criptoactivos que ha provocado un perjuicio económico de 261.744 euros a una víctima residente en Torrent, Valencia.
La investigación se dirige desde la CiberComandancia de la Guardia Civil, con sede en el Instituto Nacional de Ciberseguridad, INCIBE, en León. Las diligencias apuntan a un presunto delito de estafa y a otro posible delito de blanqueo de capitales.
Los agentes han identificado a dos presuntos responsables. Se trata de un ciudadano italiano, con iniciales R.M., y de un ciudadano de origen polaco, W.J.O. Ambos figuran como investigados por su posible participación como autores o cooperadores necesarios.
Una falsa plataforma de trading de bitcoin
La víctima fue captada mediante una supuesta plataforma de inversión en criptomonedas. La página web y la aplicación móvil simulaban operaciones de trading de bitcoin y mostraban beneficios constantes.
Según la investigación, la estructura del engaño estaba diseñada para generar confianza. Una falsa asistente guiaba a la víctima por teléfono. Además, un supuesto gerente facilitaba las cuentas de destino y animaba a realizar nuevos ingresos.
La trama también utilizaba a un autodenominado “profesor” y a un grupo de falsos inversores. Estos perfiles fingían estar satisfechos con las ganancias. Así reforzaban la apariencia de éxito y solvencia.
Regalos, niveles VIP y falsas ganancias
Los presuntos autores habrían usado una estrategia habitual en este tipo de fraude. Primero, la víctima veía beneficios en la plataforma. Después, recibía mensajes de presión para seguir invirtiendo.
También se le ofrecían regalos, ascensos a categorías “VIP” y un trato personalizado. Todo ello buscaba que aumentara sus aportaciones económicas.
El engaño se descubrió cuando la víctima intentó recuperar su dinero. En ese momento, la plataforma exigió el pago de una supuesta “comisión” sobre las ganancias. Al negarse a seguir pagando, se le bloqueó el acceso.
Una cuenta abierta en el extranjero a nombre de la víctima
La Guardia Civil también ha detectado una posible usurpación de identidad. Durante la investigación se comprobó la apertura de una cuenta en el extranjero a nombre de la víctima.
Esa cuenta se habría creado sin su conocimiento ni consentimiento. Este punto forma parte de las diligencias abiertas para esclarecer el alcance real de la red.
Rastro del dinero por varios países europeos
El análisis económico ha permitido seguir el recorrido de los fondos. El dinero se habría dispersado mediante transferencias a cuentas abiertas en Luxemburgo, Alemania, Italia, Grecia, Rumanía y España.
La mayoría de esas cuentas estarían gestionadas por terceras personas. En este tipo de operaciones se las conoce como cuentas “mula”, porque sirven para mover dinero y dificultar su rastreo.
Varias entidades financieras extranjeras solo facilitarán información mediante comisión rogatoria u Orden Europea de Investigación. Estos mecanismos de cooperación judicial internacional ya se están activando.
Destino final en una sociedad de origen chino
El seguimiento del flujo económico apunta a que parte del dinero terminó consolidándose en una cuenta radicada en Dinamarca. El beneficiario sería una sociedad mercantil de origen chino dedicada al comercio internacional.
A uno de los investigados, considerado principal sospechoso y con antecedentes por hechos similares en España y en su país de origen, se le atribuye además un presunto delito de blanqueo de capitales.
La Guardia Civil sostiene que el dinero habría sido desviado al extranjero mediante una estructura societaria. El objetivo sería romper la trazabilidad de los fondos y ocultar su origen ilícito.
Investigación abierta
La investigación continúa abierta. Los agentes esperan la respuesta de las entidades financieras requeridas y la identificación completa de los titulares de las cuentas receptoras.
Por ahora, los hechos se investigan como un presunto delito de estafa, recogido en el artículo 248 del Código Penal. Además, en uno de los casos se investiga un posible delito de blanqueo de capitales, previsto en el artículo 301.
Consejos de la Guardia Civil para evitar fraudes con criptoactivos
La Guardia Civil recuerda que no existe inversión sin riesgo. Por ello, recomienda desconfiar de cualquier plataforma que prometa rentabilidades altas, rápidas y constantes.
También aconseja comprobar siempre si la entidad está autorizada en los registros oficiales de la CNMV y del Banco de España antes de invertir.
Otra señal de alerta es la presión para ingresar más dinero. Los supuestos asesores personales, los premios, las categorías “VIP” o las promociones exclusivas suelen formar parte del engaño.
Además, exigir el pago de comisiones, impuestos o desbloqueos para retirar supuestas ganancias es una señal clara de fraude.
La Guardia Civil pide no compartir documentación personal ni claves bancarias por aplicaciones de mensajería. Ante cualquier sospecha, conviene guardar conversaciones, justificantes de transferencia y datos de la plataforma.
Las víctimas pueden denunciar ante la Guardia Civil. La denuncia telemática permite comunicar estafas y cargos fraudulentos cometidos por medios informáticos, además de otros hechos como daños, hurtos, sustracciones de vehículos o pérdida de documentación.
